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科技赋能银行账户管理  西安市银行账户管理服务与风险防控平台上线运行

来源 :西安新闻网 访问次数 : 发布时间:2021-07-06 打印

7月1日,由人民银行西安分行营业管理部运用大数据组织搭建的“西安市银行账户管理服务与风险防控平台”正式上线运行。

据了解,该平台是人民银行西安分行营业管理部在新形势下对银行账户管理工作的有益探索,对优化营商环境、防范金融风险、打击电信网络诈骗工作起到了积极作用。

平台兼顾优化账户服务与强化账户风险管理的要求。在客户开户时和账户存续期,商业银行可通过平台查询企业和个人客户相关风险,并根据风险程度匹配不同账户功能。尤其是对于企业客户,可依托平台企业账户办理模块,在开户预约、业务办理、自动报备业务流程中,运用事前准入风险判别、事中行为风险防控、事后异动风险监测功能,实现全流程全生命周期的三维立体式账户服务、管理及风险防控,降低企业账户业务风险,提高账户管理效率;同时,平台将人民银行、商业银行、公安机关三方进行电子化连接,打通了“银警”线上信息传递通道,人民银行、公安部门上传风险名单,商业银行查询、排查、反馈,并可移交线索信息,有助于商业银行对相关账户实施精准管控,快速斩断违法犯罪资金链条,有效提高涉案账户风险排查和风险防控的效率,真正实现了账户风险“联防联控”。

前期该平台进行了为期6个月的试运行,在试运行期间,全市已有21家银行机构639个网点接入平台。通过平台累计办理开销户等业务40648笔,向商业银行发出开户预约风险警示91次,开户行为异常风险警示850次,账户存续期间异动风险警示1115次,成功堵截风险账户25户。