近日，榆林榆阳公安反诈中心通过对“断卡”行动线索展开持续深挖、研判、追踪，于7月7日果断出击、直捣窝点，成功打掉一个为网络赌博、电信网络诈骗等违法犯罪团伙洗钱的“跑分”窝点，抓获犯罪嫌疑人3名，团伙涉案资金流高达1500万元。

经查，2021年5月份以来，犯罪嫌疑人张某雷、班某、班某琦三人流窜至陕西省榆阳区、山东省金乡县、北京市等多地办理多张银行卡，后提供给一山东省网友，并参与协助该网友为电信诈骗团伙“跑分”转账，从中赚取佣金。另查明，该团伙共办理银行卡24张，累计获利2万余元，参与洗钱的涉案资金流高达1500余万元。

目前，公安机关已对该团伙成员中的3名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，案件仍在进一步深挖中。

什么是“跑分”？就是利用银行卡、POS机或微信、支付宝的收款码，帮助境外人员转移其非法获得的资金，按照转移资金的流水比例进行抽头渔利的违法犯罪行为。这种行为主要目的是“洗钱”，诈骗分子用这种方式将受害人的钱骗来，汇集转移至非法平台以逃避公安机关打击。该行为构成涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。